2022年证券从业法规第三章高频考点精华四

2022年证券从业法规第三章高频考点有哪些？哪些知识点需要考生需要重点关注的呢？以下是具体内容：

高频考点七：证券公司融资融券业务资格的取得条件与程序要求

① 证券公司申请融资融券业务资格应具备的条件

1. 具有证券经纪业务资格;

2. 公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险;

3. 公司近最近 2 年内不存在因涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查或正处于整改期间的情形;

4. 财务状况良好，最近 2 年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定;

5. 客户资产安全、完整，客户交易结算资金第三方存管有效实施，客户资料完整真实;

6. 已建立完善的客户投诉处理机制，能够及时、妥善处理与客户之间的纠纷;

7. 已建立符合监管规定和自律要求的客户适当性制度，实现客户与产品的适当性匹配管理;

8. 信息系统安全稳定运行，最近 1 年未发生因公司管理问题导致的重大事件，融资融券业务技术系统已通过证券交易所、证券登记结算机构组织的测试;

9. 有拟负责融资融券业务的高级管理人员和适当数量的专业人员;

10. 中国证监会规定的其他条件。

② 证券公司申请融资融券业务资格的程序要求

证券公司申请融资融券业务资格，应当向中国证监会提交下列材料，同时抄报住所地证监会派出机构：

1. 融资融券业务资格申请书;

2. 股东会(股东大会)关于经营融资融券业务的决议;

3. 融资融券业务方案、内部管理制度文本和按照《证券公司融资融券业务管理办法》第十二条制定的选择客户的标准;

4. 负责融资融券业务的高级管理人员与业务人员的名册及资格证明文件;

5. 证券交易所、证券登记结算机构出具的关于融资融券业务技术系统已通过测试的证明文件;

6. 中国证监会要求提交的其他文件。

高频考点八：证券经纪业务的运营管理

① 证券公司信用业务账户体系

 证券公司在证券登记结算机构开设的信用账户

1.账户管理

客户账户：主要包括:客户在证券公司开立的资金账户、代理中国结算开立的各市场证券账户、代理基金注册登记机构开立的开放式基金账户，以及经核准允许受理的其他金融产品账户等。

回访客户：对新开户客户应当在1个月内完成回访，对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数(不含休眠账户及中止交易账户客户)的10%。客户回访应当留痕，相关资料应当保存不少于3年。

证券账户管理

主要包括:账户的开立、查询、信息变更、注销、休眠账户、不合格账户﹑解除挂失、关联关系维护账户信息比对、证券账户业务资料保管等。

1个投资者只能申请开立1个一码通账户,1个投资者在同一市场最多可以申请开立3个A股账户3个封团式基金账户，只能申请开立l个信用账户、1个B股账户。

2.证券公司在商业银行开设的信用账户

融资专用资金账户：存放证券公司拟向客户融出的资金及客户归还的资金。

客户信用交易担保资金账户：存放客户交存的、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的资金。

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