2018年初级银行从业《专业实务-个人理财（初级）》真题及答案3
来源：银行从业 | 时间：2022-05-17
晨课网为考生们整理提供了“2018年初级银行从业《专业实务-个人理财（初级）》真题及答案3”，更多专业实务-个人理财（初级）真题可点击查看专业实务-个人理财（初级）真题及答案汇总。
2018年初级银行从业《专业实务-个人理财（初级）》真题及答案3
1、一般来说，投资者投资()承担的投资风险最低。
A.保证收益理财计划
B.非保本浮动收益理财计划
C.非保证收益理财计划
D.保本浮动收益理财计划
2、在理财产品销售过程中，下列属于错误销售行为的是()。
A.产品说明书中须由客户亲自抄录的内容由客户亲笔抄录
B.所有的销售凭证包括风险评估报告由客户本人亲自填写并签字确认
C.客户拟购买的产品风险评级与客户风险承受能力相匹配
D.采取抽奖、礼品赠送等方式销售理财产品
3、当事人互负债务，有先后履行顺序，先履行一方未履行的，后履行一方有权拒绝其履行要求的抗辩权是()。
A.后履行抗辩权
B.不安抗辩权
C.先履行抗辩权
D.同时履行抗辩权
4、小陈是一名银行业从业人员，赵先生是他多年的客户。赵先生生活富裕，在中国大陆经营一家小型企业，同时在北美也有收入来源。小陈在自己没有取得会计资格的前提下，主动为赵先生提供跨国避税和企业会计方面的服务。则小陈的做法违反了()原则。
A.正直守信
B.勤勉尽职
C.专业胜任
D.客观公正
5、下列关于股票的表述，错误的是()。
A.股票是股份公司发行的有价证券
B.股票能够给持有者带来收益
C.股票表明投资者的投资份额及其权利和义务
D.股票是一种债权凭证
6、客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应()。
A.积极地为其办理
B.将客户转交理财业务人员
C.在理财业务人员配合下为其办理
D.在理财业务人员指导下为其办理
7、假定年利率为12％，小王投资本金5000元，投资3年。用单利和复利计算投资本金收益合计差额为( )元。(答案取近似数值)
A.225．68
B.6800
C.224．64
D.7024
8、下列关于金融市场特点的表述，错误的是()。
A.市场交易价格的一致性
B.交易主体角色的可变性
C.市场交易活动的分散性
D.市场商品的特殊性
9、王先生现有资产50万元，投资一项预期年收益率5％的投资项目，复利计息，两年后王先生的资产为( )万元。(答案取近似数值)
A.55．13
B.52．50
C.55．19
D.55．00
10、关于私人银行业务，下列表述错误的是()。
A.金融机构可从中收取服务费
B.仅限于为客户提供资产管理、投资规划
C.实际上属于综合化服务
D.向个人业务中高资产净值客户提供全方位理财业务
11、一般来说，商业银行在设计理财产品的过程中，应遵循( )原则。
A.高收益
B.风险和收益匹配
C.效益最大化
D.低风险
12、通常期货交易的保证金制度规定，保证金比例为()。
A.1％～3％
B.3％～5％
C.5％～10％
D.3％～10％
13、商业银行申请需要批准的个人理财业务时，应向中国银行业监督管理委员会报送有关材料。下列不属于报送材料的是()。
A.业务实施方案，包括拟申请业务的管理体系、主要风险及拟采取的管理措施等
B.商业银行的财务报告
C.银行负责人签署的申请书
D.拟申请业务介绍，包括业务性质、目标客户群以及相关分析预测
14、根据《个人外汇管理办法实施细则》规定，手持外币现钞汇出，当日累计等值（）万美元以下(含)，凭本人有效身份证件在银行办理。
A.5
B.2
C.1
D.3
15、下列关于合同订立的表述。错误的是()。
A.当事人订立合同，应当具有相应的民事权利能力和民事行为能力
B.当事人在订立合同过程中知悉的商业秘密．无论合同是否成立，不得泄露或者不正当地使用
C.当事人订立合同，有书面形式、口头形式和其他形式
D.当事人必须本人订立合同，不得代理
16、“理财师是客户声音的反馈者”是指，理财师不仅代表所服务的金融机构，还是( )。
A.产品销售的推动者
B.投资理念的传导者
C.金融政策的执行者
D.客户利益的代表者
17、代理的特征不包含()。
A.代理人须在代理权限内实施代理行为
B.代理人须以被代理人的名义实施代理行为
C.代理行为必须是具有法律效力的行为
D.代理行为间接对被代理人发生效力
18、下列关于综合理财服务的说法，不正确的是()。
A.综合理财服务是商业银行在理财顾问服务的基础上为客户提供的一种个性化、综合化服务
B.在综合理财服务活动中，客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式，进行投资和资产管理
C.在综合理财服务活动中，投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式承担
D.在综合理财服务活动中，商业银行不可以向目标客户群销售理财计划
19、()的银行理财产品资金可以投资于国内股票二级市场。
A.QDII客户
B.零售银行客户
C.一般客户
D.私人银行客户
20、与保险人订立保险合同，并按照保险合同负有支付保险费义务的人是指()。
A.被保险人
B.保险代理人
C.投保人
D.受益人
