2016年初级银行从业《专业实务-个人理财（初级）》真题及答案3

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2016年初级银行从业《专业实务-个人理财（初级）》真题及答案3

1、客户理财目标的内容不包括（　　）。

A.家庭财富保障

B.家庭收入与债权管理

C.退休养老规划

D.税务规划

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2、下列哪一项不属于家庭收支和债务规划的内容?（　　）

A.家庭收支平衡规划的形式

B.家庭收支平衡规划的目的

C.家庭消费开支规划的内容及意义

D.现金管理规划

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3、下列各项中，不属于退休规划最大影响因素的是（　　）。

A.通货膨胀率

B.客户寿命

C.工资薪金收入成长率

D.投资报酬率

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4、个人理财业务是经（　　）批准的一些用户中间业务。

A.中国人民银行

B.中国银监会

C.中国银行业协会

D.中国证监会

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5、下列不属于银行代理国债种类的是（　　）。

A.记账式国债

B.凭证式国债

C.记名(实物)国债

D.电子式储蓄国债

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6、艺术品投资理财的优点是（）。

A.风险较小、回报收益率低

B.风险较小、回报收益率高

C.风险较大、回报收益率低

D.风险较大、回报收益率高

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7、下列属于股票最基本的特征的是（　　）。

A.收益性

B.流动性

C.永久性

D.风险性

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8、理财顾问服务的最后一步是（　　）。

A.实施计划

B.财务规划

C.建立投资组合

D.绩效评估

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9、（　　）放大了金融衍生品的风险。

A.杠杆效应

B.风险性

C.通货膨胀效应

D.收益性

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10、某投资者将5000元投资于年息％、为期5年的债券(按年复利计息)，则5年后投资者能获得的投资本金与利息和为（　　）。

A.7500

B.7052．55

C.8052．55

D.8500

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11、房地产价格构成基本要素不包括（　　）。

A.土地价格或使用费

B.房屋建筑成本

C.税金及利润

D.购买者的资金

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12、银行理财产品按交易类型可分为（　　）。

A.开放式产品和封闭式产品

B.保本产品和非保本产品

C.期次类和滚动发行

D.单一式产品和多样式产品

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13、当理财顾问需要客户详细的家庭财务资料时，可以采取的收集方法是（　　）。

A.客户访谈

B.平时工作中收集积累，建立专门数据库

C.数据调查表

D.客户沟通

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14、适合喜欢冒险的积极型投资者投资的是（　　）。

A.条块现货

B.金币

C.黄金基金

D.纸黄金

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15、客户的信息可以分为（　　）。

A.定量信息和定时信息

B.特定信息和基本信息

C.定量信息和定性信息

D.一般信息和特殊信息

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16、某银行推出一款与新兴市场资源类公司挂钩的理财产品，并保证理财产品到期时l00％还本付息且预期收益率为10％。则该理财产品属于（　　）。

A.保证收益理财产品

B.保本浮动收益理财计划

C.非保本浮动收益理财计划

D.非保本固定收益理财计划

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17、与理财顾问服务相比，综合理财服务更加突出（）。

A.综合化服务

B.规划性服务

C.个性化服务

D.专业化服务

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18、银行代理销售XX货币市场基金，客户经理可以从银行代理销售取得的手续费中提取20％的业绩奖。金融理财师小张的客户刘伟的投资组合中已经包括了200万元的货币市场基金，占其投资组合比重为40％。小张为了增加业绩，建议刘伟再购买150万元XX基金，但并未披露自己可能从中获得的佣金。请问，小张是否违反了职业道德?如有违反，违反了哪条准则?（）

A.违反了客观公正准则

B.违反了正直诚信准则

C.没有违反任何职业道德准则

D.违反了保守秘密准则

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19、（　　）是为了实现资产保值、增值或当前收益进行资产配置和投资工具选择的过程。

A.投资管理

B.个人理财

C.财富管理

D.公司理财

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20、下列哪一个不属于个人理财业务的相关主体?（　　）

A.个人客户

B.商业银行

C.保险机构

D.监管机构

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