2017年初级银行从业《专业实务-个人理财（初级）》真题及答案3
来源：银行从业 | 时间：2022-05-07
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2017年初级银行从业《专业实务-个人理财（初级）》真题及答案3
1、退休养老收入的三大来源不包括()。
A.企业年金
B.社会养老保险
C.遗产继承收入
D.个人储蓄投资
2、在外汇市场上，即期利率高的货币，其本国远期汇率表现为( )。
A.平价
B.贴水
C.不变
D.升水
3、甲与乙订立合同，规定甲应于2007年8月1日交货，乙应于同年8月7日付款，7月底，甲发现乙财产状况恶化，无支付货款的能力，并有确凿证据，遂提出终止合同，但乙未允许。基于上述因素，甲于8月1日未按约定交货。依据合同法原理，下列表述最恰当的是( )。
A.甲有权不按合同约定交货，但可以要求乙提供相应的担保
B.甲有权不按合同约定交货，除非乙提供了相应的担保
C.甲应按合同约定交货，但乙不支付货款可追究违约责任
D.甲无权不按合同约定交货，但可以仅先交会部分货物
4、在收集客户信息的过程中，属于定性信息的是( )。
A.资产与负债额
B.客户的投资规模
C.投资偏好
D.奖金收入
5、小王购买了A公司的新发行股票后，想将部分A公司股票卖出，他应在( )进行交易，这笔交易是在( )之间进行的。
A.二级市场，小王和其他投资人
B.二级市场，小王和A公司
C.一级市场，小王和其他投资人
D.一级市场，小王和A公司
6、下列各项资产中，流动性最好的资产是( )。
A.活期存款
B.债券基金
C.黄金基金
D.信托产品
7、理财师对客户家庭信息进行整理后，需要对客户家庭财务现状进行分析，其主要分析的内容不包括( )。
A.支出结构分析
B.资产负债结构分析
C.投资组合分析
D.收入结构分析
8、商业银行在理财顾问服务中给客户提供的服务不包括( )。
A.投资建议
B.财务分析
C.储蓄存款产品推介
D.财务规划
9、根据《证券投资基金销售管理办法》第五十九条规定，“基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持( )原则，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人”。
A.诚实守信
B.专业胜任
C.投资人利益优先
D.保守秘密
10、商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，不恰当的行为是( )。
A.了解客户的风险偏好
B.评估客户的财务状况
C.了解客户的风险承受能力
D.掩饰理财产品的风险状况
11、信托业务中，在受托人无过失的情况下，信托财产的风险由( )承担。
A.受托人和担保人
B.委托人和受托人
C.委托人和受益人
D.受托人和受益人
12、商业银行理财产品的宣传和介绍材料中应全面反映产品的重要特性和与产品有关的重要事实，在( )最醒目位置揭示风险，说明最不利的投资情形和投资结果。
A.最后一项
B.首页
C.第二页
D.文中任意部分
13、同样用10万元买股票，对于一个仅有10万元养老金的退休人员和一个有数百万资产的富翁来说，其情况是截然不同的。这是因为各自有不同的( )。
A.风险偏好
B.风险承受能力
C.风险分散
D.风险认知
14、商业银行应当采用科学合理的方法对拟销售的理财产品自主进行风险评价，评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括( )个等级，并可根据实际情况进一步细分。
A.3
B.5
C.4
D.6
15、某商贸有限责任公司于20年初向银行存入50万元资金，年复利率为4％，以半年计算复利，则2020年初该公司可从银行得到的本利和为()万元。(答案取近似数值)
A.58．03
B.51．24
C.60．95
D.56．34
16、当一年内有两次复利计息，其实际利率与名义利率之间的关系为( )。
A.实际利率等于名义利率
B.两者无显著关系
C.实际利率大于名义利率
D.实际利率小于名义利率
17、一般而言，保本类理财产品适合特定投资风险承受程度为()或风险承受能力更高的客户。
A.成长型
B.进取型
C.稳健型
D.保守型
18、关于家庭资产负债表的表述，正确的是( )。
A.可以显示一段时间的家庭收支状况
B.可以显示一段时间的家庭资产与负债状况
C.可以显示一个时点的家庭资产与负债状况
D.可以显示一个时点的家庭现金流量状况
19、关于封闭式证券投资基金与开放式证券投资基金的区别，下列表述错误的是()。
A.开放式基金的份额是可变的，而封闭式基金的份额是不变的
B.开放式基金的价格是以基金的资产净值为基础确定的，而封闭式基金的价格受市场供求关系影响
C.对于开放式基金，投资者可以随时申购或赎回份额，而对于封闭式基金则不可赎回
D.开放式基金的全部资金都用于证券投资，封闭式基金则保有一部分现金
20、金融市场经常被称为“资金的蓄水池”和“国民经济的晴雨表”，分别指的是金融市场的( )。
A.集聚功能，资源配置功能
B.集聚功能，反映功能
C.财富功能，资源配置功能
D.财富功能，反映功能
