2017年初级银行从业《专业实务-个人理财（初级）》真题及答案
来源：初级银行从业 | 时间：2022-05-23
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2017年初级银行从业《专业实务-个人理财（初级）》真题及答案
1、世界上最大的外汇交易中心是（）。
A.东京
B.纽约
C.伦敦
D.苏黎世
2、不属于保险产品的功能的是（）。
A.资金融通功能
B.损失补偿功能
C.资金储蓄功能
D.损失分摊功能
3、王先生在第一年年初向某投资项目投入20万元，第二年年初再追加投资20万元，该投资项目收益率为15％，那么，在第二年年末王先生共回收的金额为（ ）万元。(答案近似数值)
A.49．45
B.45．88
C.43．82
D.47．62
4、下列选项中，不属于货币市场特点的是（）。
A.流动性强
B.风险小
C.交易量大
D.筹集的资金大多用于长期投资
5、下列关于个人理财的相关说法错误的是（）。
A.个人理财业务人员是一般性业务咨询人员
B.个人理财业务主要侧重于咨询顾问和代客理财服务
C.个人理财业务是建立在委托—代理关系基础之上的银行业务
D.个人理财业务是一种个性化、综合化服务
6、商业银行针对特定目标客户群体进行的个人理财服务是（）。
A.私人银行
B.理财计划
C.财富管理
D.理财业务
7、金融市场是国民经济的“气象台”，是因为金融市场具有（）。
A.资源配置功能
B.反映功能
C.调节功能
D.风险再分配功能
8、年金终值是指（）。
A.一系列等额付款的终值之和
B.在给定的回报率下年金现金流的终值之和
C.某特定时间段内收到的等额现金流量
D.一系列等额收款的终值之和
9、代理人和相对人恶意串通，损害被代理人合法权益的，（）。
A.相对人不承担民事责任，代理人承担民事责任
B.代理人不承担民事责任，相对人承担民事责任
C.被代理人和相对人负连带责任
D.代理人和相对人负连带责任
10、家庭（）是分析家庭财务状况、进行家庭收支规划最重要的指标和工具。
A.利润表
B.所有者权益变动表
C.现金流量表
D.收支储蓄表和资产负债表
11、理财师需要将合适的基金产品推荐给合适的客户，根据（）原则进行基金销售。
A.公开
B.公正
C.诚实守信
D.风险匹配
12、关于交易所上市基金的特征，下列说法不正确的是（ ）。
A.它可以在交易所挂牌买卖，投资者可以像交易单个股票、封闭式基金那样在证券交易所直接买卖ETF份额
B.ETF基金是指数型开放式基金，但与现有的指数型开放式基金相比，其最大优势在于，它是在交易所挂牌的，交易非常便利
C.其申购赎回也有自己的特色，投资者只能用与指数对应的一篮子股票申购或者赎回ETF，而不是像现有开放式基金那样以现金申购赎回
D.不可以在交易所挂牌买卖，投资者不能像交易单个股票、封闭式基金那样在证券交易所直接买卖ETF份额
13、开放式基金的特点不包括（ ）。
A.所募集的资金可以全部用于长期投资
B.投资者在存续期内可随时申购基金单位
C.所发行的基金单位是可赎回的
D.基金的资金总额不断变化
14、下列选项中，不属于金融市场主体的是（）。
A.无民事行为人
B.政府及政府机构
C.中央银行
D.企业
15、客户个人和家庭的收入主要来源于主动投资，说明客户实现了（ ）。
A.财务安全
B.财务自由
C.财富增值
D.财富保障
16、下列关于信托产品的说法中，错误的是（）。
A.信托产品的流动性较好
B.受托人不承担无过失的损失风险
C.信托具有融通资金的职能
D.信托财产权利主体与利益主体相分离
17、（ ）是个人理财业务的供给方。
A.个人客户
B.商业银行
C.非银行金融机构
D.监管机构
18、理财师应对客户的理财方案进行定期评估，定期评估的频率取决的因素不包括（）。
A.理财师的喜好
B.客户个人财务状况变化幅度
C.客户的投资风格
D.客户的投资金额和占比
19、根据挂钩资产的属性，结构性理财产品大致可以分为外汇挂钩类、（ ）、股票挂钩类和商品挂钩类等。
A.石油挂钩类
B.黄金挂钩类
C.货币挂钩类
D.利率／债券挂钩类
20、以下各类金融资产不属于货币市场工具的是（）。
A.银行承兑汇票
B.3年期国债
C.可转让大额定期存单
D.回购协议
