2016年初级银行从业《专业实务-个人理财（初级）》真题及答案
来源：银行从业 | 时间：2022-05-10
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2016年初级银行从业《专业实务-个人理财（初级）》真题及答案
1、按照个人理财专业化服务的性质来讲，个人理财业务中的综合理财服务是建立在（ ）关系上的银行业务，是一种个性化、综合化的服务活动。
A.受托管理
B.顾问服务
C.业务咨询
D.委托代理
2、下列说法中，不属于私人银行业务(服务)特征的是（ ）。
A.准入门槛高
B.综合化服务
C.经营成本高
D.重视客户关系
3、商业银行针对特定目标客户群体进行的个人理财服务，称为（ ）。
A.理财顾问服务
B.私人理财业务
C.理财计划
D.代客理财服务
4、面对风险厌恶程度高的客户群体，商业银行应设计（ ）以满足其投资需求。
A.保本浮动收益理财计划
B.保本收益理财计划
C.非保本浮动收益理财计划
D.非保本收益理财计划
5、某日，某银行零售业务部王某取得贵宾客户赵某书面授权，准备执行理财规划方案。在选择股票时，由于信息有限，她打电话给证券公司做自营业务的同学刘某询问适合投资的股票，刘某向他推荐了股票。电话结束后，她立即下单为赵某买入10万股2股票。根据理财师职业道德准则的规定，她的行为（）。
A.违反了正直诚信原则
B.违反了恪尽职守原则
C.违反了客观公正原则
D.没有违反任何职业道德准则
6、根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，（ ）是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。
A.财富管理
B.个人理财
C.个人贷款
D.公司理财
7、（ ）是指个人理财业务的需求方。
A.商业银行
B.非银行业机构
C.监管机构
D.个人客户
8、（ ）的理财服务种类最为齐全，客户等级最高。
A.投资管理业务
B.理财业务
C.财富管理业务
D.私人银行业务
9、近年来国内理财师队伍发展彰显的特征不包括哪一项?（ ）
A.理财师队伍迅速扩张
B.理财师趋向高学历
C.理财师素质参差不齐
D.市场认可度有待提高
10、理财证书认证的4E认证标准不包括（ ）。
A.教育(Education)
B.职业道德(Ethics)
C.工作经验(Experience)
D.精力旺盛的(Energetic)
11、下列不能成为民事法律关系主体的是（ ）。
A.自然人
B.法人
C.标的物
D.国家
12、下列关于代理的说法中，不正确的是（ ）。
A.代理人在代理权限内，以被代理人的名义实施民事法律行为
B.法人可以通过代理人实施民事法律行为
C.代理人在代理活动中具有附属的法律地位
D.依照法律规定或者按照双方当事人约定，应当由本人实施的民事法律行为，不得代理
13、合伙企业存续期间，合伙人向合伙以外的人转让其在合伙企业中的财产时，应当符合（ ）。
A.只须通知其他合伙人即可
B.须经其他合伙人一致同意
C.须经全体合伙人二分之一以上同意
D.须经全体合伙人三分之二同意
14、限制行为能力人未得到法定代理人允许的合同行为，经过代理人追认后，该合同有效，这应当属于（ ）。
A.可撤销的民事行为
B.不可撤销的民事行为
C.可变更的民事行为
D.效力未定的民事行为
15、下列哪一项不属于民事法律的基本原则?（ ）
A.自愿
B.公正
C.等价有偿
D.诚实信用
16、签订的合同有下列（ ）情形的，为无效合同。
A.以合法形式掩盖非法目的
B.重大误解订立的合同
C.在订立合同时显示公平的
D.乘人之危订立的合同
17、下列（ ）不属于合同履行的抗辩权。
A.同时抗辩权
B.先履行抗辩权
C.后履行抗辩权
D.不安抗辩权
18、下列哪一项不属于违约责任的承担形式?（ ）
A.抵押担保
B.违约金责任
C.定金责任
D.赔偿损失
19、资本市场的特征是（ ）。
A.风险性高，收益也高
B.收益高，安全性也高
C.流动性低，安全性也低
D.风险性低，安全性也低
20、下列属于货币市场的是（ ）。
A.中长期债券市场
B.全国银行间同业拆借市场
C.中国大陆A股市场
D.银行中长期信贷市场
