2022证券从业考试必背知识点二

证券从业资格考试有哪些重要知识点？必背的知识点有哪些？具体内容如下：

六、市场风险

1.市场风险的定义

市场风险是指由于金融市场变量的变化或波动而引起的资产组合未来收益的不确定性。

2.市场风险的特点

①主要由证券价格、利率、汇率等市场风险因子的变化引起。

②种类众多、影响广泛、发生频繁，是各个经济主体所面临的最主要的基础性风险。

③常常是其他金融风险的驱动因素。

④相对其他类型的金融风险而言，市场风险的历史信息和历史数据的易得性较高。

七、金融风险的影响因素

1.金融市场联动性是金融风险传导的基础。

2.资产配置活动是造成金融风险传导的重要行为。

3.投资者心理与预期的变化是金融风险传导的推力。

4.信息技术发展为金融风险的传导提供了有利条件。

八、金融风险管理的发展趋势

1.加大金融风险的文化管理。通过树立金融风险管理理念、培养金融风险管理文化来加大金融风险的文化管理。

2.不断加大金融风险管理技术的提升。金融公司通过规范业务与管理流程，一方面根据经验进行判断，另一方面加大对金融事故资料与记录的分析，逐步提高风险控制与识别的科学性。

3.金融风险管理体制的重构。

第一，向集中化、专业化发展，在对方案进行调研与组织实施的各个环节上，专业的管理部门与实施单位共同配合，通过制定可行的实施细则，明确业务界面、操作流程以及实施步骤。

第二，理顺前、中、后台关系，前、中、后台职责分工应合理、清晰，较好适应了科学、系统管理的要求。

第三，优化内部控制环境，建立专业化的风险管理体系。第四，建立内控考评体系，完善以绩效考核为核心的激励与约束机制。第五，建立科学的风险预警体系，市场管理与监管部门应增强政策预期透明度,为投资者的投资提供参考。

九、债券的开户、交易、清算、交收的概念及有关规定

(一)开户

1.订立开户合同。

开户合同应包括如下事项：委托人的真实姓名、住址、年龄、职业、身份证号码等;委托人与证券公司之间的权利和义务，并同时认可证券交易所营业细则和相关规定以及经纪商公会的规章作为开户合同的有效组成部分;确立开户合同的有效期限，以及延长合同期限的条件和程序。

2.开立账户。在我国上海证券交易所允许开立的账户有现金账户和证券账户。

(二)交易

1.投资者与证券公司之间委托关系的确立，其核心程序就是投资者向证券公司发出“委托”。

2.债券成交的原则。价格优先、时间优先、客户委托优先。

3.竞价的方式。竞价方式为计算机终端申报竞价。

(三)清算

债券的清算是指对在同一交割日对同一种债券的买和卖相互抵销，确定出应当交割的债券数量和应当交割的价款数额，然后按照“净额交收”原则办理债券和价款的交割。

(四)交收

债券的交割就是将债券由卖方交给买方，将价款由买方交给卖方。在证券交易所交易的债券，按照交割日期的不同，可分为当日交割、普通日交割和约定日交割三种。目前，深沪证券交易所规定为当日交割，即在买卖成交当天办理券款交割手续。

十、证券公司次级债券的发行条件

1.借入或募集资金有合理用途。

2.次级债应以现金或中国证监会认可的其他形式借入或融入。

3.借入或发行次级债数额应符合相关规定：

①长期次级债计入净资本的数额不得超过净资本(不含长期次级债累计计入净资本的数额)的50%。

②净资本与负债的比例、净资产与负债的比例等各项风险控制指标不触及预警标准。

4. 次级债务合同条款符合证券公司监管规定。

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