2022年证券从业金融市场第三章高频考点精华一

2022年证券从业金融市场第三章高频考点有哪些？哪些知识点需要考生需要重点关注的呢？以下是具体内容：

考点1：金融机构类投资

①证券经营机构

在机构投资者中，证券经营机构是证券市场上最为活跃的投资者，其以自有资本、营运资金和受托投资资金进行证券投资。

我国证券经营机构主要为证券公司。

②银行业金融机构

银行业金融机构包括商业银行、城市商业银行、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。

根据《中华人民共和国商业银行法》规定，银行业金融机构可用自有资金买卖政府债券和金融债券，除国家另有规定外，在中国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资。

③保险经营机构

保险经营机构是全球最重要的机构投资者之一，曾一度超过投资基金成为投资规模最大的机构投资者，除大量投资各类政府债券、高等级公司债券外，还广泛涉足基金和股票投资。

④其他金融机构

其他金融机构包括信托投资公司、企业集团财务公司和金融租赁公司等。

考点2：个人投资者

①个人投资者概述

1. 个人投资者的概念

个人投资者是指从事证券投资的社会自然人，他们是证券市场最广泛的投资主体，具有分散性和流动性。

2. 个人投资者的特点

(1)资金规模有限;

(2)专业知识相对匮乏;

(3)投资行为具有随意性、分散性和短期性;

(4)投资的灵活性强。

3. 个人投资者的分类

根据个人投资者对待投资中风险和收益的态度，理论上可分为：

(1)风险偏好型;

(2)风险中立型;

(3)风险规避型。

②投资者适当性

1. 投资者适当性管理工作内容

(1)以判断投资者风险承受能力为目标的投资者分类义务;

(2)以判断产品风险等级为目标的产品分级义务;

(3)以“将适当的产品销售给适当的投资者”为目标的销售匹配义务。

2. 投资者适当性管理的意义

(1)为投资者适当性管理提供了统一的标尺;

(2)压缩了监管套利的空间;

(3)从根本上体现经营机构和投资者利益的辩证统一。

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