2017年初级银行从业《专业实务-风险管理（初级）》真题及答案2
来源：银行从业 | 时间：2022-05-19
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2017年初级银行从业《专业实务-风险管理（初级）》真题及答案2
1、在实践中，以下不属于人们对风险造成损失的划分的是（ ）。
A.已造成损失
B.预期损失
C.非预期损失
D.灾难性损失
2、（ ）是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，抵消标的资产潜在损失的一种策略性选择。
A.风险对冲
B.风险转移
C.风险规避
D.风险补偿
3、在进行风险与控制自我评估工作时，应以操作风险管理薄弱或者风险易发、高发环节为主，即自我评估工作要坚持（ ）原则。
A.重要性
B.准确性
C.系统性
D.动态性
4、某商业银行的核心资本为30亿元，附属资本为20亿元，信用风险加权资产为500亿元，市场风险价值(VaR)为亿元。依据我国《商业银行资本充足率管理办法》规定，该商业银行的资本充足率约为（ ）。
A.9％
B.10％
C.12％
D.16％
5、风险监管的特点不包括（ ）。
A.目标明确
B.计划性弱
C.提高效率
D.节省资源
6、以下不是信贷审批原则的是（ ）。
A.申贷合并原则
B.统一考虑原则
C.审贷分离原则
D.展期重审原则
7、银行吸收（ ）存款，发放（ ）贷款，在发挥着期限转换和流动性创造的社会职能。
A.短期；短期
B.长期；短期
C.短期；长期
D.长期；长期
8、（ ）是衡量利率变动对银行经济价值影响的一种方法。
A.缺口分析
B.久期分析
C.外汇敞口分析
D.风险价值方法
9、国际金融协会针对风险偏好的传导提出四点意见，下列关于此意见描述错误的是（ ）。
A.机构应加强关于风险偏好框架的内部交流与培训，各级管理层必须亲自参加
B.为各个业务条线和部门设定风险限额，将风险偏好转化为业务开展的实际约束
C.各个部门负责人应当基于自身风险状况制定各自的业务计划
D.对业务条线和分支机构的风险保持持续关注，以促进风险偏好的动态更新
10、下列选项中，关于声誉风险的评估要求说法不正确的是（ ）。
A.商业银行应建立与自身业务性质、规模和复杂程度相适应的声誉风险管理体系
B.商业银行的声誉风险管理体系应包括有效的公司治理架构、有效的声誉风险管理政策、制度和流程以及对声誉风险事件的有效管理
C.商业银行应定期进行声誉风险的情景分析，评估重大声誉风险事件可能产生的影响和后果，并根据情景分析结果制定可行的应急预案，开展演练
D.对于已经识别的声誉风险，商业银行应当准确计量隐性支持或在不利市场条件下可能面临的损失。并尽可能准确地计量声誉风险对信用风险的单一影响
11、下列主要对信贷资产组合的授信集中度和结构进行分析监测的商业银行组合风险监测方法是（ ）。
A.资产组合模型
B.传统的组合监测方法
C.线性回归模型
D.资产负债模型
12、商业银行为满足客户保值或提高自身资金收益或防范市场风险等方面的需要，利用各种金融工具进行的资金和交易活动是（ ）。
A.个人信贷业务
B.法人信贷业务
C.代理业务
D.资金业务
13、根据巴塞尔委员会的建议，银行董事会应当把（ ）看做是他们最重要的代理人。
A.注册会计师
B.外部审计人员
C.存款人
D.中介机构
14、风险规避策略制定的原则是（ ）。
A.多样化投资
B.风险与收益相匹配
C.没有风险就没有收益
D.零风险
15、核心负债比例的计算公式为（ ）。
A.核心负债/总负债×100％
B.核心负债/总资产×100％
C.核心资产/总负债×100％
D.核心负债/核心资产×100％
16、董事会和高级管理层对战略风险管理的结果负有（ ）。
A.最终
B.连带责任
C.担保责任
D.间接责任
17、在信息披露不充分的条件下，为了达到有效银行监管的目的，监管当局必须强化信息披露监控机制，不包括（ ）。
A.日常监督机制
B.惩罚机制
C.监管当局责任
D.违约机制
18、下列盈利能力比率公式中错误的是（ ）。
A.销售毛利率=[(销售收入-销售成本)/销售收入]×100％
B.总资产收益率=净利润/总资产
C.销售净利率=(净利润/销售收入)×100％
D.资产净利率=净利润/[(期初资产总额+期末资产总额)/2]×100％
19、贷款组合的信用风险识别不包括（ ）。
A.宏观经济因素
B.行业风险
C.区域风险
D.法律风险
20、作为一种特殊的信用风险，（ ）是指交易双方在结算过程中，一方支付了合同资金但另一方发生违约的风险。
A.结算风险
B.破产风险
C.利率风险
D.汇率风险
