2015年初级银行从业《专业实务-风险管理（初级）》真题及答案2
来源：银行从业 | 时间：2022-05-12
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2015年初级银行从业《专业实务-风险管理（初级）》真题及答案2
1、在合同期限错配表中，下列说法错误的是（）。
A.资产方的资金流入减负债方的资金流出等于银行在特定时间内的期限错配金额
B.当负债到期额大于资产到期额时，出现合同资金流出
C.当资产到期额多于负债到期额时，出现合同资金流入
D.当资产到期额多于负债到期额时，出现合同资金流出
2、银行机构市场准人中的（）指依据法定标准，批准银行机构法人或其分支机构的设立。
A.机构准入
B.客户准入
C.高级管理人员准入
D.业务准入
3、我国要求一级资本充足率不得低于（）。
A.6％
B.7％
C.5％
D.8％
4、（）是指利用统计分析方法(在一定的置信区间和持有期内)计算出的对预期损失的偏离，是商业银行难以预见到的较大损失。
A.预期损失
B.非预期损失
C.灾难性损失
D.非灾难性损失
5、商业银行在风险识别确定风险类型和风险点的基础上，对风险点出现的可能性和后果进行评估，衡量确定产品风险等级的过程指的是新产品／业务的（）。
A.风险识别
B.风险评估
C.风险控制
D.风险反馈
6、在实践中，有的银行将风险控制类指标在考核体系中的权重提高到()左右，体现风险控制与业务发展的均衡关系。
A.10％
B.20％
C.30％
D.40％
7、银行监管是由（）主导、实施的对银行业金融机构的监督管理行为。
A.政府
B.银行
C.存款人
D.贷款人
8、从类型上划分，风险报告可分为()。
A.内部报告和综合报告
B.内部报告和外部报告
C.综合报告和专题报告
D.综合报告和外部报告
9、金融资产的市场价值是指()。
A.金融资产根据历史成本所反映的账面价值
B.在评估基准日，自愿的买卖双方在知情、谨慎、非强迫的情况下通过公平交易资产所获得的资产的预期价值
C.交易双方在公平交易中可接受的资产或债权价值
D.对交易账户头寸按照当前市场行情重估获得的市场价值
10、对单一客户进行授信限额管理时，商业银行对客户进行信用评级后，首要工作是确定该客户的（）。
A.最高债务承受额
B.最低债务承受额
C.平均债务承受额
D.短期债务承受额
11、A公司2016年年末流动性资产余额为1000万元，流动性负债余额为500万元，则A公司2016年的流动性比例为（）。
A.50％
B.100％
C.200％
D.300％
12、（）是指市场利率变动的不确定性给商业银行造成损失的可能性。
A.利率风险
B.汇率风险
C.股票风险
D.商品风险
13、因市场大幅波动、流动性下降、长假休市等非银行交易行为原因导致的超限是指（）。
A.主动超限
B.被动超限
C.实质性超限
D.非实质性超限
14、巴塞尔委员会于()公布了第三版《加强银行公司治理的原则》。
A.2006年
B.2010年
C.2013年
D.2015年
15、下列关于首席风险官的说法中，错误的是（）。
A.首席风险官的聘任和解聘由董事会负责并及时向公众披露
B.负责对商业银行的财务活动、经营决策、风险管理和内部控制进行监督
C.负责商业银行的全面风险管理，并可以直接向董事会及其风险管理委员会报告
D.应当具有完整、可靠、独立的信息来源，具备判断商业银行整体风险状况的能力，及时提出改进方案
16、商业银行的股东拥有银行经营的决策权、转让股份和()等权利。
A.投票权
B.出让权
C.批评权
D.建议权
17、下列属于风险偏好维度中收益类指标的是()。
A.一级资本
B.经济资本
C.监管资本
D.相应置信水平下的经济资本
18、投资者把1000万元人民币投资到股票市场。假定股票市场1年后可能出现5种情况，每种情况所对应的收益率和概率如下表所示。
收益率(r)50％
30％
10％
-10％
-30％
概率(p)
0．05
0.25
0.40
0.25
0.05
则1年后投资股票市场的预期收益率为（）。
A.5％
B.10％
C.30％
D.50％
19、（）是国内商业银行竞相发展的零售银行业务。
A.法人信贷业务
B.柜台业务
C.个人信贷业务
D.资金交易业务
20、定量指标通常包括资本类指标、收益类指标、风险类指标及零容忍度类指标。其中，零容忍度类指标反映了银行对某些经营活动范围或风险类型的接受程度为（）。
A.0
B.1
C.-1
D.2
