2021年初级银行从业《专业实务-风险管理（初级）》模拟试题及答案7

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2021年初级银行从业《专业实务-风险管理（初级）》模拟试题及答案7

1、根据具体的超限原因，可对超限情况进一步分类管理，“因市场大幅波动、流动性下降、长假休市等非银行交易行为原因导致的超限”属于（）。

A.实质性超限

B.主动超限

C.被动超限

D.非实质性超限

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2、（）的要点是明确限额由谁设立，由谁审批。例如全行的限额管理体系由风险管理部发起制订，计划财务部参与拟订流动性风险部分。

A.限额设立

B.限额调整

C.限额监测

D.超限额管理

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3、（）是将流动性风险计量结果进行周期性比对和分析汇报。

A.流动性风险监测

B.流动性风险控制

C.流动性风险报告

D.流动性风险管控

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4、《巴塞尔新资本协议》对三大风险加权资产规定了不同的计算方法。其中对市场风险资产，商业银行可以采取的方法是（）。

A.内部评级初级法

B.标准法

C.高级计量法

D.内部评级高级法

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5、外包是指商业银行将原来由自身负责处理的某些业务活动委托给服务提供商进行持续处理的行为。下列关于外包的说法不正确的是（）。

A.合理的业务外包可使商业银行提高效率，节约成本

B.商业银行通过业务外包将最终责任转移给了外部服务提供商

C.商业银行必须对业务外包的风险进行管理

D.一些关键过程和核心业务不应外包出去

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6、某公司2015年销售收入为1亿元，销售成本为4000万元，2015年期初存货为150万元，2015年期末存货为250万元，则该公司2015年存货周转天数为（）天。

A.19.8

B.18.0

C.16.0

D.22.8

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7、期权的买方在期权到期日前，不得要求期权的卖方履行合约，仅能在到期日当天要求期权卖方履行期权合约指的是（）。

A.美式期权

B.欧式期权

C.平价期权

D.价内期权

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8、下列关于扩散融资的说法中，正确的是（）。

A.资金来源为非法所得

B.行为目的为政治目的

C.资金量大，交易隐蔽

D.资金环形流动

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9、在《巴塞尔协议Ⅲ》中，普通商业银行的普通股充足率应达到（）。

A.2％

B.5％

C.7％

D.10％

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10、商业银行的流动性压力测试的承压指标与其他压力测试不尽相同，流动性风险的承压指标重点关注（）。

A.商业银行的资产收益率

B.商业银行的净利润率

C.商业银行的支付能力指标

D.商业银行的资本充足率

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11、风险与控制自我评估的原理是（）。

A.固有风险-剩余风险=操作风险

B.控制措施÷剩余风险=固有风险

C.操作风险-控制措施=剩余风险

D.固有风险-控制措施=剩余风险

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12、从指标的影响上看，流动性匹配率指标等于加权资金来源除以加权资金运用，监管要求为不低于（）。

A.33．3％

B.50％

C.75％

D.100％

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13、下列关于杠杆比率指标的计算公式中，错误的是（）。

A.资产负债率=（负债总额/资产总额）×100%

B.有形净值债务率=［负债总额/（股东权益-无形资产净值）］×100%

C.利息偿付比率（利息保障倍数）=（税前净利润+利息费用）/利息费用

D.利息偿付比率（利息保障倍数）=［（净利润+折旧+无形资产摊销）+利息费用-所得税］/利息费用

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14、某商业银行持有1000万美元资产，700万美元负债，美元远期多头500万美元，美元远期空头300万美元，则该商业银行的美元净敞口头寸为()万美元。

A.500

B.300

C.700

D.1000

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15、非交易性外汇敞口可以进一步划分为（）。

A.结构性敞口和非结构性敞口

B.单币种敞口和非结构性敞口

C.结构性敞口和单币种敞口

D.单币种敞口和总敞口头寸

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16、若某国家或地区存在周期性的外汇危机和政治问题，信用风险较为严重，已经实施债务重组但依然不能按时偿还债务，该国家或地区借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保或采取其他措施，也肯定要造成较大损失。则该国家或地区的国别风险属于（）。

A.低国别风险

B.较低国别风险

C.较高国别风险

D.高国别风险

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17、下列关于其他一级资本的说法，错误的是（）。

A.本金和收益都应在银行持续经营条件下参与吸收损失的资本工具

B.是累积性的、非永久性的资本工具

C.是不带有利率跳升及其他赎回条款的资本工具

D.其他一级资本包括其他一级资本工具及其溢价(如优先股及其溢价)、少数股东资本可计入部分

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18、在客户信用评价中，由品德因素、资本因素、还款能力因素、抵押因素和经营环境因素等构成，针对企业信用分析的专家系统是（）。

A.5Cs系统

B.5Ps系统

C.CAMELS系统

D.4Cs系统

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19、下列不属于商业银行内部资本充足评估内容的是（）：

A.风险评估

B.信息披露

C.压力测试

D.资本规划

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20、下列（）不属于汇率风险。

A.国际收支

B.通货膨胀率

C.投机冲击

D.期权性风险

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