2021年基金从业《证券投资基金基础知识》模拟试题及答案
来源：基金从业 | 时间：2022-05-22
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2021年基金从业《证券投资基金基础知识》模拟试题及答案
1、当市场价格高于行权价格时，认购权证持有者行权，公司发行在外的股份()。
A.增加
B.减少
C.不变
D.都有可能
2、旨在下单时以尽可能接近市场按成交量加权的均价进行，以尽量降低该交易对市场的冲击的交易算法是（）。
A.时间加权平均价格算法
B.执行缺口算法
C.成交量加权平均价格算法
D.跟量算法
3、关于期货市场的价格发现功能，以下表述错误的是（）。
A.市场参与者对未来价格变化趋势的预测影响期货价格
B.期货市场中供求关系影响期货价格
C.期货市场大量交易者基于供求信息的交易形成现货市场的参考价格
D.投资者并不重要，只有套期保值交易才能对价格发现起到作用
4、以等额本息法偿还本金为50万元，利率为10％的2年期限住房贷款，若每年偿还一次，则每年需要偿还的本金利息总额为（）元。
A.308095.2
B.248095.2
C.288095.2
D.268095.2
5、将利率分为名义利率和实际利率的依据是（）。
A.债务人不同
B.通胀补偿不同
C.投资本金不同
D.计算周期不同
6、下列关于RQFII的说法错误的是（）。
A.人民币合格投资者在经批准的投资额度内投资人民币金融工具，应当遵守相关监管要求
B.人民币合格投资者投资银行间债券市场，应当根据中国证监会的相关规定办理
C.人民币合格投资者开展境内证券投资业务试点，应当遵守中国境内关于持股比例、信息披露等法律法规的规定和其他有关监管规则的要求
D.人民币合格投资者应当按照人民银行的规定，通过境内托管人向人民银行人民币跨境收付信息管理系统报送人民币资金汇出入等信息
7、关于贝塔系数，下列说法正确的有()。
Ⅰ当贝塔系数大于1时，投资组合的系统风险低于市场风险
Ⅱ当贝塔系数大于1时，投资组合的系统风险高于市场风险
Ⅲ当贝塔系数小于1时，投资组合的系统风险低于市场风险
Ⅳ当贝塔系数等于1时，投资组合的系统风险等于市场风险
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
8、下列关于短期政府债券的特点，表述不正确的是()。
A.不易变现
B.利息免税
C.流动性强、违约风险小
D.交易成本和价格风险极低
9、当股份公司因解散或破产进行清算时，优先股股东可优先于普通股股东分配公司剩余资产，但一般是按优先股票的（）清偿。
A.份额
B.市值
C.面值
D.固定股息率
10、回购市场目前以（）为主要交易品种。
A.兼并式回购
B.质押式回购
C.买断式回购
D.抵押式回购
11、某基金2015年获得利润有：投资债券利息收入12万元，银行存款利息8万元，买卖股票获利20万元，权证行权获利20万元，赎回费扣除基本手续费余额10万元。则该基金的利息收入为（）。
A.20万元
B.32万元
C.60万元
D.70万元
12、货银对付原则又称（）。
A.分级结算原则
B.款券两讫原则
C.多边净额清算原则
D.国际交易原则
13、（）的引入主要是为克服市盈率等指标的局限性，在评估股票价值时需要对公司的收入质量进行评价。
A.市现率
B.市净率
C.市销率
D.企业价值倍数
14、为约束私募股权投资基金高管人员可能进行的风险行为，AIFMD规定()的绩效薪酬要延缓至少3～5年支付。
A.30％
B.40％
C.50％
D.60％
15、实行分级结算原则主要是()。
A.保护买卖双方利益
B.使结算结果明了
C.使市场规范化
D.防范结算风险
16、下列费用中，属于基金费用的是()。
A.基金管理人处理与基金运作无关的事项发生的费用
B.基金管理人因未履行义务导致的费用支出
C.基金合同生效前的信息披露费
D.基金托管费
17、()是指在期货交易中，任何交易者必须按其所买入或卖出期货合约价值的一定比例交纳资金。
A.盯市制度
B.平仓制度
C.交割制度
D.保证金制度
18、已知无风险收益率为4％，股票A的风险溢价为12％，则股票A的期望收益率为（）。
A.8％
B.10％
C.12％
D.16％
19、风险管理的基础工作是（）。
A.考虑最大回撤指标
B.计算出风险因子的变化
C.测量风险
D.估算风险因子的概率分布
20、在质押式回购中，交易双方需要商定的内容不包括（）。
A.首期结算金额
B.到期结算金额
C.回购债券数量
D.首期交易净价
