2018年初级银行从业《专业实务-风险管理（初级）》真题及答案3
来源：初级银行从业 | 时间：2022-05-19
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2018年初级银行从业《专业实务-风险管理（初级）》真题及答案3
1、下列关于商业银行操作风险的表述中，错误的是()。
A.内部流程引起的操作风险表现为流程不健全、流程执行失败、控制和报告不力等
B.操作风险广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域
C.内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件均有可能造成操作风险损失
D.一起操作风险损失事件仅对应一种形态的损失
2、商业银行内部控制的控制措施不包括()。
A.会计系统控制
B.人员控制
C.不相容职务分离控制
D.授权审批控制
3、战略风险的来源不包括()。
A.商业银行战略目标缺乏整体兼容性
B.商业银行经营目标不能按时实现
C.为实现战略目标而制定的经营战略存在缺陷
D.为实现战略目标所需要的资源匮乏
4、商业银行公司治理结构应确保()对商业银行的战略性指导和对高级管理人员的有效监督，并对商业银行的股东负责。
A.董事会
B.高级管理层
C.员工
D.监事会
5、日常国别风险信息监测渠道不包括()。
A.新闻平台
B.外部评级机构数据
C.银行内部信息
D.小道消息
6、下列不属于银行机构市场准入的是()。
A.机构准入
B.业务准入
C.高级管理人员准入
D.法人准入
7、商业银行的灾难性损失由()来弥补或应对。
A.计提资本金
B.计提损失准备金
C.变现资产
D.购买保险
8、商业银行的资产为1000亿元，资产加权平均久期为3年；负债为900亿元，负债加权平均久期为2．5年。根据久期分析法，如果市场利率下降，则其流动性()。
A.不变
B.增强
C.无法判断
D.减弱
9、2005年12月8日，瑞穗证券交易员接到客户以61万日元(约合4．1万元人民币)的价格卖出1股J-COM公司股票的委托，这名交易员误把指令输成了以每股1日元的价格卖出61万股。这时操作屏上出现了输入有误的警告，但由于这类警告经常出现，交易员忽视警告继续操作。随后，东京证交所发现错误，电话通知该公司交易员立即取消交易，但由于交易所证券交易系统存在缺陷，取消交易的操作未能成功。13日，日本证券结算机构正式决定按照每股1．2万日元的价格实施强制性现金结算。为此，该公司的缺失达到了400多亿日元。在该操作风险事件中，导致风险损失的原因有()。
(1)人员因素。
(2)内部流程。
(3)系统缺陷。
(4)外部事件。
A.(1)(3)
B.(1)(2)(3)(4)
C.(1)(3)(4)
D.(1)(2)
10、电脑“千年虫”属于典型的()风险。
A.不完善或有问题的内部程序
B.人员因素
C.系统缺陷
D.外部事件
11、下面各项中，不是信贷审批原则的是()。
A.审贷分离原则
B.审慎审批原则
C.统一考虑原则
D.展期重审原则
12、在单一客户限额管理中，客户所有者权益为2亿元，杠杆系数为0．8，则该客户最高债务承受额为()亿元。
A.2．5
B.2．0
C.1．6
D.0．8
13、多年来国内外银行危机的惨痛教训反复证明，()是导致银行危机的最主要原因。
A.市场过度竞争
B.银行资产规模盲目扩张
C.监管不到位
D.银行业务创新不足
14、在我国银行监管实践中，()监管贯穿于市场准入、持续经营、市场退出的全过程，也是监管当局评价商业银行风险状况、采取监管措施的主要依据。
A.资本收益率
B.存款偏离度
C.流动性比率
D.资本充足率
15、下列指标不属于商业银行风险偏好收益类指标的是()。
A.资本充足率
B.每股收益增长率
C.收益波动率
D.经风险调整后收益
16、从报告的使用者来看，风险报告可分为()。
A.内部报告和综合报告
B.内部报告和外部报告
C.综合报告和专题报告
D.综合报告和外部报告
17、下列不属于企业集团横向多元化形式的是()。
A.下游企业将产成品提供给销售公司销售
B.集团内部两个企业之间大量资产的并购
C.母公司从子公司套取现金
D.母公司将资产以低于评估的价格转售给上市子公司
18、()是指由于不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件给商业银行造成损失的风险。
A.市场风险
B.流动性风险
C.操作风险
D.国别风险
19、某企业2008年销售收入20亿元人民币，销售净利率为12％，2008年年初所有者权益为40亿元人民币，2008年年末所有者权益为55亿元人民币，则该企业2008年净资产收益率为()。
A.3．33％
B.3．86％
C.4．72％
D.5．05％
20、如果利率变动对存款人有利，存款人就可能选择重新安排存款，从而对银行产生不利影响，这种风险属于()。
A.重新定价风险
B.期权性风险
C.基准风险
D.收益率曲线风险
