2020年证券从业《证券投资顾问业务（专项3选1）》真题及答案

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2020年证券从业《证券投资顾问业务（专项3选1）》真题及答案

1、下列属于无形资产的是()。

A.厂房

B.存货

C.机器设备

D.商标权

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2、根据《证券法》，目前证券投资咨询机构从事()业务存在实质法律障碍。

A.财务顾问

B.证券资产管理业务

C.证券投资顾问业务

D.证券研究

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3、关于客户风险特征矩阵，下列说法正确的是()。

A.综合了两方面的因素，即风险能力和损失容忍度

B.其投资工具主要是货币、债券、股票

C.风险矩阵根据将两方面因素的评级，共产生16种可能的投资建议

D.其中风险能力因素被划分为低能力、中低能力、中高能力、高能力4个类别

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4、执业人员取得执业资格，连续()不在机构从事证券业务的，由协会注销其执业证书。

A.3年

B.4年

C.2年

D.1年

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5、根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券投资顾问业务是()的一种基本形式。

A.经纪业务

B.财富管理业务

C.资产管理业务

D.证券投资咨询业务

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6、张某作为一名投资者，有较高的收益追求目标的同时对风险也有清醒的认识，通常不会采取大胆的办法去达到目标，而总是在事情的两极之间找到相对妥协、均衡的方法。从投资者偏好分类的角度看，张某应该属于()型投资者。

A.保守

B.平衡

C.成长

D.稳健

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7、假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为%（每年支付一次利息），存续期为2年的债券。当投资者要求的必要投资回报率为10%时，投资该债券第一年的当期收益率为()。

A.3.52%

B.7.20%

C.10.00%

D.5.00%

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8、从家庭居住特征着眼，如果有人是与老年父母同住或仅夫妻两人居住，那么他的家庭所处的阶段是()。

A.形成期

B.成长期

C.衰老期

D.成熟期

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9、证券公司提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问协议，并对协议实行()管理。

A.编号

B.分类

C.统一

D.保密

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10、关于个人风险承受能力的评估目的，下列说法正确的是()。

A.风险承受能力评估的主要目的是获取最大收益

B.可接受的风险水平由金融理财师来决定

C.对于错误的风险承受能力，金融理财师可以帮助客户更正

D.金融理财师的角色是帮助客户认识自我，以做出客观的评估和明智的决策

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11、证券公司、证券投资咨询机构通过广播、电视、网络、报刊等大众媒体对证券投资顾问业务进行广告宣传，应当遵守()和证券信息传播的有关规定，广告宣传内容不得存在虚假、不实、误导性信息及其他违法违规情形。

A.《证券投资顾问业务暂行规定》

B.《中华人民共和国广告法》

C.《证券、期货投资咨询管理暂行办法》

D.《证券法》

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12、随着复利次数的增加，有效年利率也会不断增加，但增加的速度会()。

A.变慢

B.不变

C.变快

D.无法确定

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13、以自上而下的方式分析公司投资机会，具体分析步骤应当是()。

A.公司分析→公司业绩预测→公司估值

B.宏观分析→行业分析→公司分析

C.宏观分析→公司分析→公司业绩预测→公司估值

D.行业分析→公司估值→公司业绩预测

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14、证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以用()方式提出解除协议。

A.口头

B.口头或书面通知

C.口头和书面通知

D.书面通知

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15、根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序，内容和要求,并()。

A. 指定专门人员独立实施

B.指定多部门共同实施

C.指定多部门分别独立实施

D.成立专门的委员会

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16、证券投资顾问可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，客观、专业、审慎地对()发表评论意见。

A.特定的分级基金

B.宏观经济、行业状况、证券市场变动情况

C.特定的指数期货合约

D.某上市公司

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17、如果张某家庭的核心资产配置是股票60%、债券30%和货币10%，那么从家庭理财的角度看，这种资产结构符合()家庭的理财特点。

A.衰老期

B.形成期

C.成熟期

D.成长期

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18、证券公司向经纪客户提供证券投资顾问增值服务是基于()业务基础上。

A. 资产管理

B. 证券经纪

C. 投资银行

D. 证券投资

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19、某客户对风险的关注更甚于对收益的关心，更愿意选择风险较低而不是收益较高的产品，喜欢选择既保本又有较高收益机会的结构性理财产品。从风险偏好看，该客户属于()投资者。

A. 平衡型

B. 进取型

C. 稳健型

D. 保守型

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20、证券投资咨询业务执业应遵循的十六字原则是()。

A.独立透明、诚信客观、谨慎负责、公正公平

B.独立诚信、谨慎客观、勤勉尽职、公正公平

C.科学严密、独立诚信、谨慎客观、勤勉尽职

D.谨慎客观、勤勉尽职、独立诚信、公开公平

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