2021年初级银行从业《银行业法律法规与综合能力》真题及答案
来源：银行从业 | 时间：2022-05-08
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2021年初级银行从业《银行业法律法规与综合能力》真题及答案
1、商业银行对本行发售的理财产品进行风险评级的依据因素不包括（）。
A.理财产品的投资组合
B.成本收益测算
C.理财产品运营过程中存在的各类风险
D.本行信贷产品过往业绩
2、甲有字画一幅，乙丙均欲购买。甲先与乙达成协议，以5万元价格出售该字画，双方约定次日交货付款，丙知晓后，当晚即携款至甲处，欲以16万元价格购买，甲欣然应允，并即交货付款。对此，下列表述正确的是（）。
A.甲与丙之间买卖合同无效
B.乙得请求甲承担违约责任
C.甲与乙之间买卖合同无效
D.乙的请求丙交付该字画
3、股份有限公司发行的具有收益分配和剩余财产分配优先权的股票成为（）。
A.优先股
B.法人股
C.流通股
D.普通股
4、甲乙两家企业均为某商业银行的客户，甲的信用评级低于乙，在其他条件相同的情况下，商业银行为甲设定的贷款利率高于为乙设定的贷款利率这种风险管理的策略属于（）。
A.风险补偿
B.风险分散
C.风险转移
D.风险对冲
5、某银行员工甲与员工乙共同负责业务印章及重要凭证的保管。甲保管保险箱钥匙、乙掌握密码，某日甲请假看病，下列行为中符合要求的是（）。
A.考虑到时间不长，甲将保险箱的钥匙交于乙暂时保管
B.甲办妥相关手续，移交钥匙后外出看病
C.甲估计外出时间不长，不会用到业务印章和相关凭证，因此未做移交就外出看病
D.甲自行将保险箱钥匙委托第三名员工保管
6、下列金融市场中，属于货币市场的是（）。
A.区域股权交易市场
B.长期债券市场
C.股票市场
D.银行间债券回购市场
7、不构成商业银行表内资产、表内负债，形成银行非利息收入的业务是（）。
A.投资业务
B.资产业务
C.负债业务
D.中间业务
8、下列关于支票使用的表述，正确的是（）。
A.银行一般见票无条件支付款项
B.转账支票能够用于支取现金
C.支票金额一般可以超过支票账户余额
D.支票账户银行可以推迟支票支付
9、有限责任公司的“有限责任”是指（）。
A.股东以其全部资产对公司承担责任
B.股东以其所持有的股份为限对公司承担责任
C.股东仅以其出资额为限对公司承担责任
D.公司以其注册资金对公司承担部分责任
10、银行承兑汇票（非电子式）的最长付款期限为（）。
A.12个月
B.3个月
C.1个月
D.6个月
11、下列机构中，不属于中国银行保险监督管理委员会负责监管的非银行金融机构是（）。
A.信托公司
B.期货公司
C.金融租赁公司
D.企业集团财务公司
12、下列需占用客户在商业银行授信额度的业务是（）。
A.备用信用证
B.代发工资
C.支票
D.委托贷款
13、当一国利率低于外国利率时，下列关于对国际收支和汇率可能产生影响的表述，正确的是（）。
A.外汇贬值
B.本币升值
C.资本流出
D.资本流入
14、某银行从业人员为了销售理财产品，向客户隐瞒了该理财产品的风险。该行为违反了银行业从业人员职业操守基本准则关于（）的规定。
A.勤勉尽职
B.专业胜任
C.诚实信用
D.保护商业与客户隐私
15、陈某是一家银行的部门总经理，同时在当地金融学会兼任顾问，下列对其兼职行为表述正确的是（）。
A.属于允许范围内的兼职活动，但应当向所在银行披露自己的兼职身份
B.违反了有关法律法规和职业操守的规定，必须停止兼职活动
C.属于允许范围内的兼职活动，可以把一半以上的工作时间用于此兼职工作
D.与银行业务不直接相关，因此可以不披露自己的兼职工作
16、下列选项中，不属于商业银行市场风险限额管理的是（）。
A.客户限额
B.止损限额
C.风险价值限额
D.交易限额
17、在商业银行内负责监督合规政策的有效实施，以使合规缺陷得到及时有效的解决的是（）。
A.合规总监
B.高级管理层
C.合规管理部门
D.董事会
18、在衡量一国整体经济增长状况时，一般使用的宏观经济指标是（）。
A.国民生产净值
B.国民收入
C.财政收入
D.国内生产总值
19、根据《商业银行资本管理办法(试行)》，下列选项中不属于银行二级资本的是（）。
A.二级资本工具
B.限额贷款损失准备
C.少数股东资本可计入部分
D.实收资本
20、下列行为中，违反银行业从业人员职业操作关于“岗位职责”规定的是（）。
A.保管好自己的交易密码
B.未经批准帮同事代班
C.不打听与工作无关信息
D.对反洗钱信息保密
