2021年初级银行从业《专业实务-银行管理（中级）》模拟试题及答案2

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2021年初级银行从业《专业实务-银行管理（中级）》模拟试题及答案2

1、下列关于信托的基本特征说法不正确的是( )。

A.信托是以信任为基础,受托人应具有良好的信誉

B.信托成立的前提是受托人要将固有财产分离成独立运作的财产

C.信托具有一定的连续性和稳定性

D.受托人要为受益人的最大利益管理信托事务

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2、下列关于信托财产的说法,正确的是( )。

A.信托财产是信托法律关系的主体

B.法律法规限制流通的财产不能作为信托财产

C.法律法规禁止流通的财产须依法经有关主管部门批准后,可作为信托财产

D.信托财产必须是委托人自有的、可转让的合法财产

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3、下列关于信托财产性质的说法,不正确的是( )。

A.信托财产与委托人未建立信托的其他财产相区别

B.信托财产与受托人固有财产相区别

C.受托人死亡或者依法被解散、被依法撤销、被宣告破产而终止,信托财产作为其遗产或清算财产

D.当委托人不是唯一受益人的信托存续,信托财产不作为其遗产或清算财产

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4、发生下列( )情形的,信托终止。

A.经受益人同意

B.受益人对其他共同受益人有重大侵权行为

C.信托目的已经实现或者不能实现

D.受益人对委托人有重大侵权行为

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5、实施行政许可,应当遵循( )的原则。

A.便民

B.公开

C.公平

D.公正

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6、下列不属于行政处罚的适用应遵循的三项基本原则的是( )。

A.行政处罚的设定和实施公正、公开

B.行政处罚以事实为依据,与违法行为的事实、性质、情节以及社会危害程度相当

C.实施行政处罚,应当遵循便民的原则

D.坚持处罚与教育相结合的原则

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7、下列属于与银监会监管职能相适应的特殊行政处罚的是( )。

A.没收违法所得

B.对非法从事银行业金融机构的业务活动的,予以取缔

C.吊销经营许可证

D.责令停业整顿

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8、下列不属于行政复议机关履行行政复议职责应当遵循的原则的是( )。

A.合法

B.合规

C.及时

D.公正

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9、依照《行政复议法》的规定,下列关于行政复议的说法不正确的是( )。

A.公民、法人或者其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益的,可以依法申请行政复议

B.认为行政机关的具体行政行为所依据的规定不合法,在对具体行政行为申请行政复议时,可以一并向行政复议机关提出对该规定的审查申请

C.复议可附带审查的规定包括国务院部、委员会规章和地方人民政府规章

D.行政复议不受理不服行政机关对民事纠纷作出的调解或者其他处理等事项

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10、制定基准利率的依据是( )。

A.货币政策目标

B.财政政策目标

C.税收政策目标

D.经济政策目标

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11、常备借贷便利的特点不包括( )。

A.由金融机构发起

B.针对性强

C.是商业银行间的“一对一”交易

D.交易对手覆盖面广

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12、下列不属于新型货币政策工具的是( )。

A.定向降准

B.定向降息

C.再贴现

D.常备借贷便利

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13、下列不属于关联方关系的是( )。

A.受不同母公司控制的子公司之间

B.合营企业

C.主要投资者个人

D.联营企业

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14、下列项目中,不需按照期末汇率折合为人民币的是( )。

A.资产类项目

B.负债类项目

C.权益类项目

D.利润表

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15、下列选项中,关于银行合规文化建设工作的意义和内容的表述,正确的是( )。

A.合规文化建设是创建诚信银行、确保合规经营的关键所在

B.合规文化建设是提升内部管理水平、适应外部监管要求的重要因素

C.合规文化建设是落实以人为本、提高制度执行力的内在要求

D.合规文化建设是提高全员合规意识、保障员工切身利益的有力武器

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16、下列选项中,关于培养员工合规意识的方法表述不正确的是( )。

A.立足学习教育平台,提升合规操作意识

B.依托检查监督平台,营造合规文化氛围

C.开展丰富多彩的企业文化

D.将企业文化建设融入合规文化建设全过程

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17、( )依法对商业银行合规风险管理实施监管,检查和评价商业银行合规风险管理的有效性。

A.中国银监会

B.中国人民银行

C.中国证监会

D.中国保监会

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18、下列选项中,关于银行内部控制的原则表述正确的是( )。

A.相匹配原则是指商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程,覆盖各项业务流程和管理活动,覆盖所有的部门、岗位和人员

B.制衡性原则是指商业银行内部控制应当在治理结构、机构设置及权责分配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督的机制

C.审慎性原则是指商业银行内部控制应当在治理结构、机构设置及权责分配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督的机制

D.全覆盖原则是指商业银行内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况等相适应,并根据情况变化及时进行调整

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19、下列选项中,关于银行内部控制的岗位职责的表述正确的是( )。

A.董事会负责保证商业银行建立并实施充分有效的内部控制体系,保证商业银行在法律和政策框架内审慎经营

B.理事会负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系;负责监督董事会、高级管理层及其成员履行内部控制职责

C.商业银行的业务部门负责根据董事会确定的可接受的风险水平,制定系统化的制度、流程和方法,采取相应的风险控制措施

D.高级管理层(除内部审计部门和内控管理职能部门外的其他部门)负责参与制定与自身职责相关的业务制度和操作流程

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20、下列选项中,不属于银行高级管理层岗位职责的是( )。

A.负责建立和完善内部组织机构,保证内部控制的各项职责得到有效履行

B.负责组织对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估

C.负责根据董事会确定的可接受的风险水平,制定系统化的制度、流程和方法,采取相应的风险控制措施

D.负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系

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