2021年初级银行从业《专业实务-个人理财（初级）》模拟试题及答案6
来源：银行从业 | 时间：2022-05-10
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2021年初级银行从业《专业实务-个人理财（初级）》模拟试题及答案6
1、银行在代销理财产品时，应遵守适当性、客观性、避免利益冲突原则。对于避免利益冲突原则，下列说法错误的是（）。
A.应避免与客户发生利益冲突
B.尽职调查、产品筛选与产品销售之间应相互独立
C.避免银行与客户之间的利益冲突
D.不需要避免银行与产品委托人之间的利益冲突
2、下列财产中，不可以用于抵押的是（）。
A.抵押人所有的房屋
B.抵押人所有的汽车
C.抵押人所有的机器
D.土地所有权
3、理财师的工作流程的第一步是()。
A.分析客户家庭财务现状
B.明确客户的理财目标
C.接触客户，建立信任关系
D.制订理财规划方案
4、在客户信息收集和整理阶段，下列表述错误的是()。
A.定量信息主要靠客户自行填写，定性信息更多是靠理财师与客户沟通中观察和了解
B.通过家庭收支储蓄表对客户的收入、支出和储蓄结构、状况进行分类、统计
C.客户信息整理通常针对定量信息，一般汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表
D.通过资产负债表对客户家庭的资产负债进行分类、统计
5、下列选项中，不属于着装的“TOP”原则的是( )。
A.时间
B.目的
C.场合
D.色彩
6、世界上最大的外汇交易中心是()外汇交易中心。
A.伦敦
B.新加坡
C.纽约
D.东京
7、外汇市场的典型特征是（）。
A.品种多样性和清算及时性
B.交易主体单一性
C.价格稳定性和交易集中性
D.空间的统一性和时间的连续性
8、下列关于股票的说法中，正确的是()。
A.股票是股份公司发行的表明投资者投资份额及其权利和义务的所有权凭证，是股份公司为筹集资金而发行给各个股东作为持股凭证的一种有价证券
B.股票的价格是由公司盈利水平来确定的
C.股票本身具有价值
D.股票也同商品一样在市场上流通，其价格的多少与其所代表的资本的价值相关
9、房贷险的第一受益人是（）。
A.业主
B.房产商
C.保险公司
D.贷款银行
10、下列关于期货资产管理产品中量化打新类产品的说法，正确的是()。
A.资金容量较大，风险收益可控，适合风险偏好适中的银行客户
B.风格稳健，风险较小，在高收益资产稀缺背景下，可获得稳健的套利机会
C.潜在收益明显上升，可与货币基金投资结合，实现相对稳健的投资收益
D.借助计算机系统，根据数量化模型产生的买卖信号进行投资交易
11、QDII产品投资金融衍生品应限于()。
A.实物商品衍生品
B.投资组合避险或有效管理
C.放大交易
D.进行投机操作
12、一般而言，各类基金的风险特征由高到低的排序正确的是( )。
A.混合型基金、股票型基金、货币市场型基金和债券型基金
B.股票型基金、混合型基金、货币市场型基金和债券型基金
C.股票型基金、混合型基金、债券型基金和货币市场型基金
D.混合型基金、股票型基金、债券型基金和货币市场型基金
13、将50万元进行投资，年利率为10％，每半年计息一次，10年后的终值是()万元。(答案取近似数值)
A.130
B.133
C.68
D.100
14、根据资管新规的规定，一般而言，投资者超过（）人的集合资产管理计划属于公募产品，根据监管要求将参照公募基金，纳入《证券投资基金法》管理。
A.150
B.200
C.100
D.300
15、下列关于年金系数表的说法，错误的是（）。
A.查表法是较为简便的一种方式
B.查表法一般只有整数年与整数百分比
C.查表法的答案比较精确
D.查表法一般用于大致的估算
16、李先生夫妇即将退休，两个子女均已成家立业且有丰厚的储蓄，夫妻俩支出也较少。据此，他们应处于生命周期的阶段是()。
A.家庭衰老期
B.家庭成长期
C.家庭成熟期
D.家庭形成期
17、下列属于银行理财产品的产品目标客户信息的是()。
A.投资顾问收费信息
B.产品发行地区
C.客户赎回权
D.收益分配方式
18、根据《民法典》的规定，下列关于格式条款的表述，错误的是()。
A.合同订立方应采取合理的方式提请对方注意免除或者限制其责任的条款，按对方要求，对条款予以说明
B.格式条款是指当事人为重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商的条款
C.格式条款和非格式条款不一致时，应采用格式条款
D.订立格式条款一方应遵循公平原则确定当事人之间的权利和义务
19、在理财方案执行过程中，专业理财师应遵循的原则不包括（）。
A.目标明确原则
B.了解原则
C.诚信原则
D.连续性原则
20、《民法典》对自然人的民事行为能力根据自然人的年龄、智力与精神状况做如下分类()。
A.完全民事行为能力人、不完全民事行为能力人、完全无民事行为能力人
B.完全民事行为能力人、限制民事行为能力人、无民事行为能力人
C.完全民事行为能力人、不完全民事行为能力人、无民事行为能力人
D.完全民事行为能力人、限制民事行为能力人、完全无民事行为能力人
