2021年证券从业《证券投资顾问业务（专项3选1）》模拟试题及答案5
来源：证券从业 | 时间：2022-05-07
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2021年证券从业《证券投资顾问业务（专项3选1）》模拟试题及答案5
1、投资顾问服务协议应当约定自签订()个工作日内可以书面提出解除协议约定。
A.7
B.10
C.3
D.5
2、下列各项中，不受会计年度制约，预算期始终保持在一定时间跨度的预算方法是()。
A.固定预算法
B.弹性预算法
C.滚动预算法
D.定期预算法
3、关于金融衍生工具的特征，下列说法错误的是（）。
A.不要求初始净投资，或与对市场情况变化有类似反应的其他类型合同相比，要求很少的初始净投资
B.一般在当期结算
C.其价值随特定利率、金融工具价格、商品价格、汇率、价格指数、费率指数、信用等级、信用指数或其他类似变量的变动而变动，变量为非金融变量的，该变量与合同的任一方不存在特定关系
D.在未来某一日期结算
4、关于风险度量中的VaR，下列说法不正确的是（）。
A.VaR是指在一定的持有期△t内和给定的置信水平x％下，利率、汇率等市场风险因子发生变化时可能对某项资金头寸、资产组合或金融机构造成的潜在最大损失
B.在VaR的定义中，有两个重要参数——持有期t△和预测损失水平△p，任何VaR只有在给定这两个参数的情况下才会有意义
C.△p为金融资产在持有期△t内的损失
D.该方法完全是一种基于统计分析基础上的风险度量技术
5、债券投资管理中的免疫法，主要运用了（）。
A.流动性偏好理论
B.久期的特性
C.理论期限结构的特性
D.套利原理
6、（）财政政策将使过热的经济受到控制，证券市场将走弱。
A.紧的
B.松的
C.中性
D.弹性
7、经济学里经常用“羊群效应”来描述经济个体的( )心理。
A.从众跟风
B.恐慌
C.易于冲动
D.犹豫不决
8、6年分期付款购物，每年初付200元，设银行利率为10％，该项分期付款相当于购价为（）元的一次现金支付。
A.958．16
B.1018．20
C.1200．64
D.1354．32
9、假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为00亿元，加权平均久期为5年，则该机构的资产负债久期缺口为（）。
A.-1．5
B.-1
C.1．5
D.1
10、下列图形中，光脚阴线的图形为（）。
A.
B.
C.
D.
11、根据我国《保险法》的规定，健康保险属于( )范围。
A.人寿保险
B.责任保险
C.人身保险
D.意外伤害保险
12、假设某证券最近10周收盘价分别为22、21、22、24、26、27、25、24、26、25，那么本周的RSI(9)等于（）。
A.45
B.50
C.61．54
D.56
13、下列关于生命周期理论的表述，正确的是（）。
A.家庭生命周期分为家庭成长期、家庭成熟期、家庭衰退期三个阶段
B.个人生命周期与家庭生命周期联系不大
C.个人是在相当长的时间内计划自己的消费和储蓄行为，在整个生命周期内实现收支的最佳配置
D.金融理财师在为客户设计产品组合时，无须考虑个人生命周期因素
14、股权类产品的衍生工具不包括（）。
A.股票指数期货
B.股票期货
C.货币期货
D.股票期权
15、权威信用评级机构将一家受金融危机影响的AAA级企业改评为AA级。则表明与该企业发生业务往来的商业银行所面临的( )增加。
A.声誉风险
B.操作风险
C.信用风险
D.法律风险
16、在成熟市场中，机构投资者非常看重（）移动平均线，并以此作为长期投资的依据。
A.60天
B.200天
C.180天
D.120天
17、影响证券市场需求的政策因素不包括（）。
A.市场准入政策
B.融资融券政策
C.产业调整政策
D.金融监管政策
18、如果期权价格超出现货价格的程度远远低于持仓费，套利者适合选择( )的方式进行期现套利。
A.卖出现货，同时卖出相关期权合约
B.买入现货，同时买入相关期权合约
C.卖出现货，同时买入相关期权合约
D.买人现货，同时卖出相关期权合约
19、技术分析是建立在否定( )的基础之上。
A.有效市场
B.半强式有效市场
C.强式有效市场
D.弱式有效市场
20、某理财计划采用纯经济的手段，利用价格杠杆，将税负转给消费者或转给供应商或自我消转的税收规划，且其具备纯经济行为、以价格为主要手段、不影响财政收入、促进企业改善管理和改进技术的主要特点。这句话描述的是税收规划基本内容中的哪一类?( )
A.避税规划
B.节税规划
C.转嫁规划
D.综合规划
