2021年初级银行从业《银行业法律法规与综合能力》模拟试题及答案
来源：银行从业 | 时间：2022-05-11
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2021年初级银行从业《银行业法律法规与综合能力》模拟试题及答案
1、法律明文规定为犯罪行为的,依照法律定罪处罚，法律没有明文规定为犯罪行为的,不得定罪处刑。这属于刑法中的()原则。
A.无罪推定
B.罪刑法定
C.罪责刑相适应
D.刑法面前人人平等
2、中国进出口银行成立于()年。
A.2008
B.1994
C.1984
D.1979
3、流动性覆盖率的最低监管标准为不低于()。
A.30%
B.50%
C.80%
D.100%
4、犯罪具有的两个特征为()。
A.社会危害性和刑事违法性
B.社会危害性和刑罚当罚性
C.刑事违法性和社会风险性
D.社会风险性和刑罚当罚性
5、()是构成犯罪主体的必要条件。
A.心理年龄和责任能力
B.犯罪动机和心理年龄
C.犯罪动机和责任能力
D.责任年龄和责任能力
6、下列关于单位犯罪表述错误的是()。
A.关于单位犯罪的处罚，在刑法理论上存在单罚制、双罚制、多罚制三种形式
B.公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任
C.单罚制，指在单位犯罪中只处罚单位中的个人或者只处罚单位本身
D.单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚
7、()是指在金融活动中，违反金融管理法规，采取虚构事实或者隐瞒真相的方法，以非法占有为目的，骗取数额较大的财物的行为。
A.集资诈骗罪
B.金融诈骗罪
C.贷款诈骗罪
D.信用证诈骗罪
8、票据诈骗罪侵犯的客体不包括()。
A.汇票
B.本票
C.支票
D.信用证
9、我国的刑罚附加刑不包括()。
A.罚金
B.剥夺政治权利
C.没收财产
D.拘役
10、()指终身剥夺犯罪分子的人身自由，实行强制劳动改造的一种刑罚方法。
A.有期徒刑
B.无期徒刑
C.管制
D.拘役
11、检察、批准逮捕、检察机关直接受理的案件的侦查、提起公诉，由()负责。
A.人民法院
B.人民检察院
C.公安机关
D.纪检机关
12、下列关于金融方面法律法规表述错误的是()。
A.1995年6月，全国人民代表大会常务委员会颁布了《关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》，对1979年《刑法》关于金融犯罪内容作了修改和补充
B.1998年12月，全国人民代表大会常务委员会颁布了《关于惩治骗购外汇、逃汇和非法买卖外汇的决定》，增设了骗购外汇罪，并对逃汇罪进行了修改
C.第十届全国人民代表大会常务委员会于2006年6月29日通过了《刑法修正案(六)》，对审理金融犯罪具体适用法律的问题，提出了指导意见
D.1999年12月，全国人民代表大会常务委员会又通过了《刑法修正案》，对本类犯罪进行了补充和修改
13、关于持有、使用假币罪，下列表述错误的是()。
A.持有、使用假币罪，是指违反货币管理法规，明知是伪造的货币而持有、使用，数额较大的行为
B.本罪侵犯的客体均为国家的银行管理制度
C.本罪客观方面表现为持有、使用伪造的货币，数额较大的行为
D.本罪主体是一般主体，为年满十六周岁，具有辨认控制能力的自然人
14、高利转贷罪侵犯的客体为()。
A.国家的银行管理制度
B.国家的货币管理制度
C.国家对贷款的管理制度
D.国家对票据的管理制度
15、关于背信运用受托财产罪，说法错误的是()。
A.背信运用受托财产罪，是指银行或者其他金融机构违背受托义务，擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，情节严重的行为
B.本罪的犯罪主体为一般主体
C.本罪是《刑法修正案(六)》新增加的罪名
D.本罪主要是针对目前金融机构委托理财和公众资金经营、管理领域出现的问题新增加的犯罪
16、1979年7月1日，第五届全国人民代表大会第二次会议通过()，其后经过了多次修正。
A.《中华人民共和国公司法》
B.《中华人民共和国民法通则》
C.《中华人民共和国刑法》
D.《中华人民共和国票据法》
17、关于职务侵占罪，下列表述错误的是()。
A.本罪在客观方面表现为，行为人利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的行为
B.侵占财物的行为一般表现为侵吞、窃取、骗取等非法手段
C.人员身份不同，但是同样的非法占有本单位财物的行为在刑法上的定性是一样的
D.利用职务上的便利是构成本罪的要件之一
18、挪用资金的行为可以分为三种情形，不包括()。
A.“超期归还型”
B.“超期未还型”
C.“营利活动型”
D.“非法活动型”
19、《刑法》第十三条规定：()依照法律应当受刑罚处罚的，都是犯罪，但是情节显著轻微危害不大的，不认为是犯罪。
A.危害国家主权、领土完整和安全
B.分裂国家，颠覆人民民主专政的政权和推翻社会主义制度
C.破坏社会秩序和经济秩序，侵犯国有财产或者劳动群众集体所有的财产
D.侵犯公民的人身权利、民主权利和其他权利
E.侵犯公民私人所有的财产
20、金融诈骗罪包括()。
A.集资诈骗罪
B.信用证诈骗罪
C.贷款诈骗罪
D.金融账簿诈骗罪
E.存款诈骗罪
