第四节明确客户的理财目标

试卷简介
此试卷为《第四节明确客户的理财目标》,该试卷共包含13道试题,试题类型如下:
题型:
单选题 多选题 判断题
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  • 1、[单选题]一般而言,如果客户个人和家庭的收入主要来源于主动投资,而不是被动工作,说明客户实现了()。
    • A.财富增值

    • B.财务安全

    • C.财富保障

    • D.财务自由

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  • 2、[单选题]()不是税务规划的目标。
    • A.减轻税负、财务目标、财务自由

    • B.达到整体税后利润

    • C.收入最大化

    • D.偷税漏税

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  • 3、[单选题]下列关于退休规划的表述,正确的是()。
    • A.投资应当非常保守

    • B.对收入和费用应乐观估计

    • C.规划期应当在五年左右

    • D.计划开始不宜太迟

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  • 4、[单选题]投资规划中,进行资产配置的目标是()。
    • A.风险最小化

    • B.风险和收益的平衡

    • C.收益最大化

    • D.效用最大化

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  • 5、[多选题]下列关于工资薪金和投资收入的说法,正确的有()。
    • A.工资薪金在性质上往往会带来一定“被动感受”

    • B.工资薪金增长幅度和频率通常情况下都不会很大

    • C.工资薪金类收入通常仅能达到或争取达到财务安全的程度

    • D.投资收入完全具有主动争取更高收益的性质

    • E.当两种收入相当时,即达到了财务自由

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