A.资产配置
B.证券选择
C.基本面分析
D.投资策略
A.它是一种针对个人客户的专业化服务
B.收益和风险由客户和银行共同分担
C.客户自行管理和运用资金
D.商业银行主要向客户提供财务分析与规划、投资建议等服务
A.（3）（4）（6）（2）（5）（1）
B.（3）（2）（6）（1）（5）（4）
C.（6）（2）（5）（3）（1）（4）
D.（6）（2）（3）（5）（1）（4）
A.税务、养老金政策变化
B.公积金政策变化
C.利率、汇率政策的突然调整
D.政府决定对某个领域进行改革或整顿
E.客户继承大笔遗产
A.理财规划服务是一个过程，不是一次性完成的，后续跟踪服务是其中重要的一部分
B.通过后续跟踪服务，提升客户满意度，加强客户关系以实现客户生命周期价值最大化
C.客户的理财目标有短期也有长期的，需要理财师不断做好后续跟踪服务
D.理财方案所依据的数据是建立在预测基础上的，方案的最终效果可能与当初的预期、目标产生较大差异
E.后续跟踪服务体现了真正的服务升级，是理财师职业生涯得以健康发展的基础
