第三节银行销售及代理销售产品相关法律法规

试卷简介
此试卷为《第三节银行销售及代理销售产品相关法律法规》,该试卷共包含218道试题,试题类型如下:
题型:
单选题 多选题 判断题
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试卷部分试题预览
  • 1、[单选题]银监会借鉴境外理财监管法规经验,吸收现行规定中关于()环节的相关规定,并在结合商业银行理财业务最新发展情况等因素的基础上正式发布了《商业银行理财产品销售管理办法》。
    • A.销售管理

    • B.设计管理

    • C.推介管理

    • D.兑付管理

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  • 2、[单选题]商业银行内部监督部门应向()提供独立的综合理财业务风险管理评估报告。
    • A.董事会和高级管理层

    • B.中国银监会

    • C.中国人民银行

    • D.中国银行业协会

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  • 3、[单选题]基金宣传推介材料中可以登载的是()。
    • A.第三方专业机构的评价结果,但应当列明第三方专业机构的名称及评价日期

    • B.基金管理人管理的刚成立不足6个月的基金业绩

    • C.其他单位或个人的推荐性文字

    • D.预测该基金的投资业绩

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  • 4、[单选题]商业银行代理销售其他金融机构的理财产品应采取的措施,不包括()。
    • A.要求代销产品的金融机构提供详细的产品介绍和风险收益测算报告

    • B.对相关产品的风险收益测算数据进行必要的验证

    • C.要求代销产品的金融机构对产品的销售利润有分析预计

    • D.重新编写有关产品介绍材料和宣传材料

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  • 5、[单选题]商业银行开展个人理财顾问服务,应建立客户的评估报告制度,下列关于评估报告制度说法,不正确的是()。
    • A.个人理财业务人员对客户的评估制度报告,应报个人理财业务部门负责人

    • B.对于投资金额较大的客户,评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外,还应送交董事会审核

    • C.对于投资金额较大的客户,审核的权限应根据产品特性和商业银行风险管理的实际情况制定

    • D.审核人员应着重审查理财投资建议是否存在误导客户的情况

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