2021年初级银行从业《风险管理》模拟试卷5

试卷简介
此试卷为《2021年初级银行从业《风险管理》模拟试卷5》,该试卷共包含125道试题,试题类型如下:
题型:
单选题 多选题 判断题
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试卷部分试题预览
  • 1、[单选题]流动性覆盖率(LCR)旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产,能够在银保监会规定的流动性压力情景下,通过变现这些资产满足未来至少(  )日的流动性需求。
    • A.10

    • B.15

    • C.30

    • D.45

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  • 2、[单选题]某商业银行董事会明确定位本银行为一家积极进取、以利润最大化为首要经营目标的银行。005--010年间,其信贷资产主要投向房地产行业,其资金交易业务主要集中于高收益的次级债券。011年起因受到金融危机的冲击,该银行面临的流动性风险是其(  )长期集聚、恶化的综合作用结果。
    • A.声誉风险、市场风险和操作风险

    • B.信用风险、市场风险和战略风险

    • C.市场风险、战略风险和操作风险

    • D.信用风险、声誉风险和战略风险

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  • 3、[单选题]以下属于原中国银监会2012年颁布的《商业银行资本管理办法(试行)》明确提出的第一个层次的监管资本要求的是()。
    • A.5%的核心一级资本充足率

    • B.2.5%的储备资本要求

    • C.0~2.5%的逆周期资本要求

    • D.1%的国内系统重要性银行附加资本要求

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  • 4、[单选题]在一些银行战略风险评估还可以采用打分卡的方法,围绕外部环境、行业因素、银行管理、决策者、其他相关因素进行打分,判断战略风险水平。下列属于行业因素评估的是()。
    • A.行业景气程度

    • B.政策环境

    • C.战略匹配

    • D.战略全局性

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  • 5、[单选题]200年12月8日,瑞穗证券交易员接到客户以61万日元(约合4.19万元人民币)的价格卖出1股J-COM公司股票的委托,这名交易员误把指令输成了以每股1日元的价格卖出61万股。这时操作屏上出现了输入有误的警告,但由于这类警告经常出现,交易员忽视警告继续操作。随后,东京证交所发现错误,电话通知该公司交易员立即取消交易,但由于交易所证券交易系统存在缺陷,取消交易的操作未能成功。13日,日本证券结算机构正式决定按照每股91.2万日元的价格实施强制性现金结算。为此,该公司的缺失达到了400多亿日元。在该操作风险事件中,导致风险损失的原因有()。
    (1)人员因素(2)内部流程(3)系统缺陷(4)外部事件
    • A.(1)(3)

    • B.(1)(2)(3)(4)

    • C.(1)(3)(4)

    • D.(1)(2)

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